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打造民营和小微金融改革的“湘江新区样本”

作者:湖南湘江新区财政局(金融办) 来源:中国财经报网 发布时间:2021-08-26

  

  湖南湘江新区是中部地区第一个国家级新区,位于岳麓山下、湘江西岸,是高端制造研发转化基地和创新创意产业集聚区、产城融合城乡一体的新型城镇化示范区、全国“两型”社会建设引领区、长江经济带内陆开放高地。

  2020年,湘江新区获批财政支持深化民营和小微企业金融服务综合改革试点城市。试点期间,湘江新区发挥国家级新区改革创新平台优势,完善财政激励金融、金融支持实体经济发展的传导机制,发挥财政资金引导撬动作用,弥补市场失灵,着力改善民营和小微企业融资。同时,加大金融服务创新激励,探索深化民营和小微企业金融服务的有效模式。

  2020年末,湘江新区银行业金融机构普惠型小微企业贷款余额同比增加295.69亿元、增速34%,贷款户数增加36798户,贷款平均利率降至5.72%,不良贷款率降至1.64%。民营、小微企业新增注册数18238家,新增就业人数35287人;高新技术企业、科技型中小企业新增数1507家,获得贷款增量52.42亿元;引进金融机构、金融科技企业、基金机构及专业服务机构130家。试点成效显著,探索形成了可复制、可推广的民营和小微金融改革“湘江新区样本”。

  产业政策“送礼”,推动扩大金融供给

  栽下梧桐树,引得凤凰来。政策扶持是产业发展的基础支撑。为吸引全国各地金融“凤凰”来栖,湘江新区打出了政策“组合拳”,栽下一棵棵“梧桐树”。

  制定《关于支持湖南金融中心发展的若干措施(试行)》,从大力支持金融机构落户、规范发展地方金融和配套服务机构等方面发力打造金融集聚区,切实提高金融服务民营和小微企业能力……

  坚持“政府引导+市场运作”“资本挖掘+产业招商”“引导+主导”的发展思路,积极做强产业基金,打造“母基金+直投基金+天使基金+科创基金+园区基金”全链条产业基金格局。

  新区打造的湘江基金小镇以推动长沙产业链建设和科技成果转化、“三智一自主”为重点,举办系列路演活动,辐射长株潭及岳阳、常德。

  一份份诚意十足的政策“大礼包”,吸引金融机构纷纷落户投资,增强了产业聚集度。一系列精准聚焦的措施推动金融机构 “造血”功能升级。截至2020年末,湖南金融中心共落户金融机构及配套企业482家。湘江新区产业基金累计培养20家上市企业,另有超过15个投资项目纳入上市储备,已投资项目估值较投资本金上涨39%。湘江基金小镇入驻机构已累计对外投资项目632个,投资金额358亿元。投资行业覆盖高端智能制造、移动互联网、新材料等重点发展产业,基金服务民营和小微企业成效显著。

  深化科技赋能,提升金融普惠水平

  大数据、区块链、云计算、人工智能……技术驱动的金融创新,重新定义金融业的未来。湘江新区早在发展之初,就明确了“科技普惠”的金融产业发展定位。

  2019年5月23日,湘江新区迎来具有里程碑意义的时刻,正式发布《关于支持金融科技发展的实施意见(试行)》,让长沙成为全国首批专项支持金融科技发展的城市。此后,金融科技发展蹄疾步稳。

  打造中部地区首个金融科技孵化器——湘江金融科技孵化器,培育有核心竞争力的湖南本土金融科技企业,形成涵盖多元地方金融机构体系和多层次资本市场体系的金融发展新格局。

  引进国家工程实验室金融大数据应用与安全研究中心,该中心研发的“基于大数据技术的多渠道身份认证平台”、“基于标记化技术的数联网服务平台”项目获批国家金融科技试点,“基于风险传递模型的企业风险监控平台”项目获得人民银行科技进步奖,并在多家商业银行应用。

  金融科技的发展,不但推动了金融业态的创新,更通过赋能使各类金融机构创新出了更贴近民营和小微企业需求的金融产品、延展了更方便企业业务办理的渠道、降低了企业循环融资的成本,切实打通了科技推动金融发展,金融助力民营小微的良性发展渠道。这也是湘江新区在推动试点工作中形成的具有自身特色的“湘江经验”。

  主动减费让利,支小助微效果显现

  2020年初,新冠肺炎疫情暴发,抗风险能力差的民营、小微企业面临巨大的生存和发展压力。危急关头,湘江新区出台《湖南湘江新区促进“大干一百天实现双过半”的若干措施》《关于开展开工、复工复产企业(项目)员工新冠病毒核酸检测工作的通知》,全面支持民营和小微企业复工复产。

  新区内的金融机构雪中送炭,积极减费让利,护航民营、小微企业共渡难关。如长沙银行为4921户中小微企业提供138.89亿元延期还款和续贷服务,全年累计对中小企业减费让利超过2.54亿元,被人民银行授予“推进湖南省普惠金融发展(2016-2020)”突出贡献奖。民生银行长沙分行落实小微企业贷款“无还本续贷”措施,涉及3912 户小微企业,合计金额近 40 亿元。三湘银行向抗疫企业提供贷款3.64亿元,对受疫情影响的企业及个人发放贷款28.51亿元。先导融担公司重点支持了国家级重点呼吸机企业湖南明康中锦公司等11户企业,金额达6900万元。其中,湖南明康中锦医疗科技发展有限公司得到担保支持后,迅速投入扩大生产,保障了抗疫临床治疗呼吸机的供应,为国内和全世界抗疫工作作出了重要贡献,为此中央指导组、国务院防控办、国家卫健委、省委、省政府向该公司专程致感谢信。

  保护知识产权,维护企业核心权益

  作为湖南省重要的高端制造研发转化基地和创新创意产业集聚区,湘江新区的民营和小微企业高度重视自身知识产权保护。因为知识产权,一头连着创新,一头连着市场,是科技成果向现实生产力转化的重要桥梁和纽带。为保护“最强大脑”的劳动成果,湘江新区聚焦知识产权,开展了一系列卓有成效的工作。

  完善知识产权运营服务平台线上线下工作模式。2020年,运营平台走访新区企业223家,提供知识产权运营转化服务,共签订42项专利技术转移协议。同时,扩充新区知识产权数据库,新增医疗健康产业和智能网联汽车产业专利专题数据库建设,开展专利数据统计分析,为新区企业了解竞争环境、客观制定竞争策略提供参考。截至2021年6月底,新区知识产权大数据平台专利数据达1.35亿条、商标数据5400余万条、地理标志数据8600条。

  依托长沙市知识产权纠纷人民调解委员会,建设湖南湘江新区知识产权纠纷调解中心,为新区企业提供快速、便捷的知识产权纠纷解决服务。2020年,综合服务窗口共受理知识产权保护等咨询事项340件,为企业提供调解服务共220余次。2021年联合长沙知识产权保护中心、长沙市公安局知识产权犯罪侦查支队、长沙市知识产权保护协会等部门,针对新区重点企业、重点项目,为新区20余家企业提供知识产权专项指导上门服务,解决企业知识产权实际痛点难点问题,帮助企业加强知识产权体系建设。

  东方风来满眼春,而今迈步从头越。

  未来,湘江新区将深化和扩展“湘江新区样本”的内涵,进一步加速金融机构聚集,创新发展金融科技,从金融生态构建出发,更好服务民营和小微企业发展,体现国家级新区的担当和成效。

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